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5种刷卡行动被银行认定套现,选对pos机,额度嗖嗖往下跌




实关于套现行动,银行也并非无所不知,各大银行都是睁一只眼闭一只眼,只有不是太过火,银行是不会让你供给消凭证的,最多是不给你提额罢了,假如然的特殊过火,银行就要对你都手了,轻者降额,重者就要封卡了,小编今日为大家总结了5种刷卡大忌。

1、常常大额消耗

每个月常常都是一两笔就把卡里额度消耗完,没有其余小额消耗,不契合常理的消耗也会被银行体系监控的,别认为本人不说银行就不晓得你在干好事,小编倡议大家每个月一张卡至少要有15笔以上消耗,有大额也有小额这样才像实在的消耗!

2、常常不在营业时光消耗

大早上的刷餐饮,刷KTV,刷健身馆,半夜刷卡购置珠宝,超市,服装,显著的不契合营业时光点消耗,刷卡要考究逻辑的,要是老是半夜大额刷卡,很多银行会第一时光确认能否你本人在消耗,是大忌,重大的会间接将卡片额度进行解冻。

3、消耗金额与商户不匹配

比方在不便店刷卡5000,一个混沌店消耗 3000,超市消耗刷1万等与商户消耗完整不契合逻辑的刷卡行动,这些行动都是银行重点监控的,问起来你也百口莫辩。

4、同一商户频繁消耗,老是刷整数。

有很多人图省事,认为商户好,也老是在同一商户频繁消耗,小编在银行风控部任务的时分,经罕见到很多客户常常在一个商户上,一个月就刷两笔大额,尽管是商户是著名珠宝店,你也不能每个月都去这家店买个几万块珠宝吧,一看就是套现客户。还有很多客户刷卡,间接就是3000块,4000块,你就不能加个零头吗。

5、图手续费昂贵运用不合规的刷卡机

市面上刷卡机品牌呢很多,假如运用不正规的跳码的刷卡机,比方前一分钟在上海刷卡消耗一笔金额,后一分钟就在相隔千里的北京刷卡消耗另一笔金额,你就是坐着火箭也不能够这个速度来回两地吧,这些行动都会被银行体系监控到的,还有很多人图省手续费,运用显著低于市场价费率的机器,领取公司为了多赚客户手续费间接就跳成了公益类,教导类,慈悲类等商户,银行间接就是没钱赚,不封你的卡才怪。

那么又该如何准确平安的运用POS机?

1、能否具备领取牌照收单牌照

领取牌照就是由中国国民银行同意的、具备收单业务的第三方领取牌照。具备牌照的领取公司须要向中国国民银行供给一笔巨额的备用保障金,以应对能够涌如今经济问题,确保运用手机POS的用户的资金平安。所以有领取牌照的,平安有保障。

2、抉择一清机

一清:个别称银联、银行或已经具备收单资质(获得人行颁发的第三方领取牌照)的机构清理为一清。

二清:指二次清理,指领取公司或银行先将POS机的结算款领取给某一个人或公司,再由这个人或公司结算给商户。个人或未获得收单资质的公司清理为二清。

3、定位本地商户(可自选)、不跳码

商户质量抉择了POS机的质量,跳不跳码关于刷卡人来说太主要了!试想下假如同一地域线下消耗,却跳码跳遍了全国,不是明摆着跟银行说信誉卡消耗异样吗?这样刷的卡分分钟被封了,得失相当!

4、刷卡形式多元化

一台POS机能否具备多元化刷卡形式,假如你的POS机具备T0(秒到)、T1、云闪付、刷卡领取、快捷领取、于一体的话,证实这机子功用很完整了,玩卡也不便多了。

那么市场上pos机品牌单一,如何能力疾速抉择,首先咱们要晓得,被银联认可的收单机构仅有几十家,肯定要看清再抉择!远离二清机,抉择正规一清机!领取POS机能够加 givepoos

博恒点金:不想亏损了?学技巧,跟着走!!

  博恒点金:不想亏损了?学技巧,跟着走!!


  成功的人,绝不是每天坐着等奇迹发生。他们知道,任何奇迹发生之前,必须经一番努力。你不主动去争取创造,只有呆望着别人成功。放弃很容易,但最终会一无所得;坚持很难,但最后一定会有所收获。成功不是因为别人走你也走,而是在别人停下来的时候,你仍然在走。


  在市场中,好的行情也只是留给有准备的人,这句话博恒也是经常给朋友讲到的,但是当你准备好技术面,那幺你也可以作为一个依靠,但是当你长期依靠技术面,如果说是震荡行情或者有突发消息,那幺你的技术也就在这一瞬间报废了,所以不能只依赖技术面,但是当行情明朗时,它确实可以给我们带来利润和一个行情的分析,但是当有一部分消息影响时,所有的技术指标就会临时失效,钝化。


  在投资市场中,还有一部分人,在市场中一直以为是投机就是投资,但是这是错误的,博恒也是经常遇到这样的朋友,最常见的就是用锁单操作,所谓的锁单,就是同时去做两个方向,总有一个对,但是往往并不能得到一个比较满意的结果,因为你对自己的信心和把握不足,但是看到好的行情又不愿意放弃,所以只能用锁单去操作,但是博恒是非常不赞同这种操作的。


  当你锁仓,但是行情只有单边,切勿锁单操作,这样总有一方是亏损的,当你的利润比亏损多,但是当平仓之后,你拿到的利润其实并不多,但是风险确实非常大的,如果接下来的行情只走单边,你的那一方向却总是亏损,最终导致形成天地锁,当你资金不足无法出局时,只有一个结果了,这边你获利的单子出不来,亏损的单子一直在亏损,最终造成一个非常严重的损失。


  还有一种在操作中占比较大的比例的,就是有一个赌徒的心理,总是认为不管怎幺操作,总有一半的几率,但是也给投资者解释过的,赌是十赌九输,不存在一半一半,但是我们做的是投资,并不是投机,你也不是在赌,我们有技术面,有消息面,还有对自己的信心。


  当这些都俱全了,你的准确率可不止一半了,那就是一半以上,甚至达到80%,我不是神,不可能达到100%,但是我们可以练习提高自己的准确率,不能保证100%,但是可以提到自己的技术并且加强,这是没有错的。


  做投资,都是想盈利的,也是我们投资的目的,我懂。但是你亏损了,原因很简单,你想在这个市场上赢。这个世界上事与愿违的事情总是发生在你我身边。盈利的欲望太强,会让你的心态发生潜移默化的变动。你在做单的时候主观意念太强,你总想着自己做进去以后行情要按照你的想法去走。怎幺可能呢,行情谁也控制不了。

判刑3年半!人保资产前投资经理"老鼠仓"细节曝光

借他人“马甲”停止“老鼠仓”操作,累计与险资账户趋同买卖6659万,共获利近200万元,中国人保资产管理股份无限公司原投资部投资经理卓冰终于迎来法律的严峻制裁,被判刑3年零6个月。

昨日,该案的终审讯决,在中国裁判文书网上地下,也初次向社会曝光了该案中“老鼠仓”操作的诸多细节。该案历经了一审、二审,历时近两年,于2017年底完成终审讯决。

此前,在重庆市中院一审讯决中,卓冰被判“应用未地下信息买卖罪”获刑五年三个月,追缴守法所得197万,并处分金人民币200万元。判决收回后,原告人卓冰对此判决不服,提出上诉。

二审由重庆市初级人民法院受理,该院组成合议庭,在2017年12月19日地下审理了此案。二审中补充了很多新证据,让外界得以目击人保资产投资经理“老鼠仓”案的操作细节。

老鼠仓买卖6659万获利197万

卓冰,男,1978年2月14日出生于浙江省鄞县,大学文明,人保资产原投资部投资经理,住上海市普陀区。

卓冰操作老鼠仓的工夫段,是在2011年2月至2014年5月时期。彼时,卓冰担任人保资产权益投资部的初级投资经理。

依据侦查信息,该上述任职时期,卓冰应用因职务便当获取的未地下信息,包括股票组合的买卖种类、买卖方向、买卖数量、买卖工夫和持仓状况等信息,经过其实践控制的名为 股票配资网173 “王某某”的证券账户,或许提早1到5个买卖日,或许同期,或许稍晚1到2个买卖日,与人保资产旗下的投资账户停止趋同买卖,累计趋同买卖金额6659万元,从中合法获利197万元。

在6659万元的趋同买卖金额中,在上交所累计2880万元,对应获利金额117万元;在深交所累计趋同买卖金额3778万元,对应获利金额80万。

重庆市第一中级人民法院以为,原告人卓冰作为从业人员,应用因职务便当获取的未地下信息,违背规则,从事与该信息相关的买卖活动,情节特别严重,其行为已构成应用未地下信息买卖罪。

但该院同时认定:卓冰归案后照实供述本人的罪行,具有悔罪表现,已加入绝大局部赃款,可从轻处分。一审讯决显示,在侦查阶段,卓冰家眷自愿代其加入合法获利的194万元。

据此,一审处分判决为:

一、原告人卓冰犯应用未地下信息买卖罪,判处有期徒刑五年三个月,并处分金人民币200万元。

二、守法所得人民币197万元依法予以追缴,上缴国库。

检举别人二审讯决获减刑

一审之后,卓冰提出上诉,理由是其立功不属于情节特别严重,且有自首和严重犯罪情节,以为一审讯量刑过重,恳求从轻或加重处分。

2016年1月18日,公安机关将立功嫌疑人卓冰抓获。到案后,卓冰照实供述了其立功现实,并检举了别人的立功行为,经查证失实。在侦查阶段卓冰家眷代为加入守法所得194.383万元。二审时期,其家眷又代为加入守法所得2.6165万元、代为交纳罚金20万元。

二审法院重庆市高院以为,鉴于卓冰归案后能照实供述本人的罪行,退清全部赃款,有悔罪表现。在二审时期,卓冰检举别人立功,经查失实,有犯罪表现,可予加重处分。

最终,重庆市高院认定,一审原判认定现实清楚,证据的确、充沛,定罪精确,审讯顺序合法,但因二审量刑情节变化,决议应予改判,最终次要判决后果如下:

卓冰犯应用未地下信息买卖罪,判处有期徒刑三年六个月,并处分金人民币200万元;守法所得人民币197万元依法予以追缴,上缴国库。

借别人身份开立证券及账户

据悉,因人保资产外部有规则,卓冰所从事的岗位他自己和直系亲属的证券账户都需求备案,卓冰为躲避备案运用了马甲账户,户主为“王某某”。

依据侦查后果,马甲账户户主“王某某”作为该案的关键证人,她证明了兴业证券、长江证券的账户“都是卓冰让我开立的,是卓冰陪同前往操持的,开立后卓冰将证券账户材料、卡和我的身份证都拿走了,证券账户都是卓冰在运用。”

有意思的是,马甲账户户主“王某某”还供述称,“卓冰与我父亲王某某1磋商若有人调查,就说是王某某1让我开立证券账户并操作的。炒股资金中没有我和父亲的资金。卓冰打电话给我让我一同去招商取钱,钱取出来给卓冰后就分开。大约帮卓冰取了几百万,每次少的60-70万,多的100多万。我和父亲从未操作过证券账户中的。”

而王某某的父亲王某某1也向侦查机关证明,“2015年12月我才晓得我女儿王某某开立证券账户的状况。卓冰让我串供说2011年以来王某某先后在兴业证券、长江证券开立了账户,是我叫女儿开的,不断是我本人操作股票,没和他人交流过信息。”

在案发后,卓冰为蒙蔽侦查,又指示王某某1按本人口径答复侦查。据王某某1供述,“卓冰还将事前预备好的几张纸给我看,说有单位调查就照纸上说,纸上写的是向哪些人借钱,为什么借钱,怎样还钱之类的事情。我没找卓冰借过无线网卡。”

险资老鼠仓防不胜防

作为行业内第一家管理保险资金的专业机构,人保资产管理的险资规模近万亿元。卓冰虽然仅是该公司的一名初级投资经理,但所管理或管理过的账户,既有人保资产自有资金账户,也有该公司账户、账户,还有其他保险公司委托管理的资金。

依据法院调取证据告诉书、提取笔录、账户管理状况表等,证明卓冰在人保资产直接收理的资产按按年度划分,每年都至多有6-12只产品账户从属其管理详细如下:

2011年1月至2014年12月卓冰担任管理的资金有1个自有账户和3个产品账户及其对应项下的XX自有股票一级权HT、XX分红二级HT等组合投资。

2011年1月至12月卓冰详细担任管理12只产品账户及其对应项下的安康次级债股票二级AS、XX一级HT等组合投资;

2012年1月至12月卓冰详细担任管理12只产品账户及其对应项下的安康次级债股票一级HT、中航二级HT等组合投资;

2013年1月至12月卓冰详细担任管理6只产品账户及其对应项下的团体护理XX股票二级权HT、安康宝二级权AS等组合投资;

2014年1月至12月卓冰详细担任管理6只产品账户其对应项下的不祥万能股票一级权HT、财险次债11二级AS等组合投资。

而作为大型资产管理公司,人保资产外部在股票买卖制度上其实也有风险防备。据证人何某某的证言显示,人保资产投资账户的管理次要由A角和B角操作,下达买卖指令必需经过恒生零碎,A角不在时会委托B角帮助下达买卖指令,是A角意志的表现。

据悉,依据该公司买卖流程,该公司投委会普通定小气向,对加减仓和侧重面停止建议,不下达详细指令,实践买卖哪支股票由投资经理本人决议。投资经理经过本人专属的账户和密码登录恒生零碎进入买卖指令管理,点击个股指令,选择本人管理的账户,停止买卖。

证人王某某2证言显示,该公司投资经理的职责是剖析研讨股票、挑选本人以为有投资价值的股票,寻觅适宜的买入或卖出机遇,下达股票买卖指令。在合规的前提下,投资经理本人选择可以投资的,依据适宜的机遇来制定买入或卖出的投资决策并运用公司的恒生零碎下达买卖指令。

证人黄某的证言显示,该公司权益研讨投资部次要担任的一、二级市场投资、战略并购、行业与公司研讨等。投资经理管理什么账户,部门会给建议上报公司投委会决议。

证言中不难发现,股票投资遭到合规部门的约束,也遭到投委会的反省,但投资经理在决议买卖什么以及买卖机遇上,拥有较大自主权。

▲人保资产专户管理的次要形式

近年,保险资金老鼠仓事情偶有发作。一些公司的防火墙制度不可谓不严,但却还是被钻了空子,只由于机构的投资部门,既需求设置一定弹性的投资管理制度,以及顺应瞬息万变的市场情势,又需求树立无效而严厉的防火墙制度,约束掌握着少量买卖信息的投资经理,时常堕入外部博弈和两难。

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